📄 服務條款

約翰資產規劃顧問有限公司（統一編號 62084932，以下簡稱「本公司」）提供之財務規劃諮詢服務，適用本條款。您於預約時勾選同意，即表示已閱讀並同意本條款。
版本：1.0｜最後更新日期：2026/10/09

【一、服務內容與方案】

▪️ 本公司提供一對一財務規劃諮詢，以 Zoom 視訊進行，時間 100 分鐘，內容包含動機釐清、退休數字試算、資產配置框架討論、風險控制與負債結構討論、加速退休與永續提領試算及行動指南。
▪️方案 A 標準諮詢：諮詢 ＋ 年度追蹤訪談（1年期）。
▪️方案 B 影音複習：含▪️方案 A ＋ 諮詢影音檔。
▪️方案 C 規劃報告書：含▪️方案 A ＋ 會議筆記 ＋ 規劃報告書（不含影音檔）。
▪️方案 D 長期追蹤方案：含▪️方案 B、C ＋ 年度追蹤訪談（3年期）。
▪️ 延伸議題（稅務情境試算與討論）視時間與需求提出，不屬保證提供之項目；新增重大主題，須另行報價。
▪️ 本服務不包含：代客操作、經手或保管資金與帳戶、代下單或代借貸、代報稅、法律文件擬定、保險或金融商品銷售。

【二、費用與付款】

▪️ 方案費用（新臺幣，含稅）：A 20,000 元、B 30,000 元、C 35,000 元、D 40,000 元。
▪️ 採兩階段付款：訂金 10,000 元於預約完成後「3日內支付」，以保留預約資格；尾款於會議結束後「當日午夜前支付」。
▪️ 付款方式為信用卡（可分期）與銀行轉帳。信用卡與分期由綠界 ECPay 處理，本公司不儲存卡號。
▪️ 逾期未付尾款，本公司得暫停交付影音檔、報告書及年度追蹤，並以書面通知催告。
▪️ 發票開立時點：於每次收款當日開立電子發票，並以電子郵件寄送。

【三、改期、取消與退費】

▪️ 諮詢開始前通知取消，可改期乙次，且新場次須於原訂日起 30 天內完成。
▪️ 諮詢開始前1日通知取消且不改期，將全額退還已付款項。
▪️ 未通知且逾 15 分鐘未到場，視為已提供服務，訂金不退，毋須支付尾款。
▪️ 因本公司因素無法如期提供服務，將另行安排或全額退還已付款項。
▪️ 諮詢完成後，因服務屬客製化專業諮詢，恕不退費。

【四、交付物與智慧財產權】

▪️ 影音檔與報告書於尾款完成後 5 日內，以電子郵件或僅限您取得之連結提供。
▪️ 財務規劃公版、報告書、影音檔及相關教材之智慧財產權歸本公司所有，僅供您個人使用，不得複製、轉售或公開散布。
▪️ 影音檔如以 YouTube「不公開」連結交付，任何取得連結者皆可觀看，請勿轉傳。

【五、年度追蹤訪談】

▪️ 以諮詢當日起算，每年提供一次 1 小時視訊追蹤訪談，內容為檢視進度、討論後續調整方向並 Q&A。
▪️ 方案 A、B、C 為期 1 年（共 1 次）；方案 D 為期 3 年（共 3 次）。
▪️ 每年度須於該年度屆滿前預約並使用，逾期視為已使用，不累計、不得轉讓他人。
▪️ 追蹤為檢視與討論，不含重新進行完整規劃；新增重大主題，另行報價。

【六、服務性質與風險揭露】

▪️ 本服務為財務規劃教育與討論，不構成個股、金融商品、稅務或法律的個別建議，不保證任何報酬或成果。
▪️ 借貸、質押及槓桿工具會放大虧損，可能發生追繳、強制處分或無法償還之風險；匯率、地緣與市場波動亦可能影響結果。
▪️ 最終決策與風險由您自行判斷並承擔；您依自身判斷所為之投資、借貸或其他財務行為，均非由本公司代為決定或執行。

【七、利益揭露】

▪️ 本公司就本服務之收入僅來自您支付之諮詢費，不推銷商品，不向任何金融機構或業者收取佣金、轉介費或其他報酬。
▪️ 如日後有可能影響獨立性之合作或報酬，本公司將事先向您揭露。

【八、客戶義務與資料真實】

▪️ 您應於會議前 2 日完成財務問卷並回傳財務公版。請盡可能完整填寫，以利諮詢發揮實質效益。
▪️ 因資料不實、遺漏或過時致結果受影響者，本公司不負責任。

【九、試算假設與時效】

▪️ 退休數字、提領率、報酬率、通膨與稅率等，均為依當時假設之情境推演，並非預測；假設改變，結果即不同。
▪️ 報告及討論內容以出具日之資料、法規與稅制為準，本公司無主動更新義務（年度追蹤範圍內除外）。

【十、第三方專業人士】

▪️ 稅務申報、法律文件、保險、信託、貸款及投資執行等事項，請洽會計師、律師或相關持照專業人員及金融機構確認；本公司不為其意見或服務負責。

【十一、錄影、保密與個資】

▪️ 為維護雙方權益並確認服務範圍，所有方案之諮詢均全程錄音錄影並保存，預約時須勾選同意。保存期限：5年。
▪️ 本公司對您提供之財務資料負保密義務，非經您同意或法令、司法機關要求，不對外揭露。
▪️ 個人資料之蒐集與利用，依《隱私權保護聲明》辦理。
▪️ 客戶心得經您同意後，以匿名方式刊登，您得隨時要求撤下。

【十二、責任限制與終止】

▪️ 因可歸責於本公司之事由造成您損害時，賠償責任以您已支付之服務費用為上限；但故意或重大過失責任不在此限。
▪️ 您提供不實資料、要求違法或不當事項，或有嚴重違約情形，本公司得終止服務，並依本條款處理已收款項。

【十三、條款修訂、電子簽署與其他】

▪️ 本公司得修訂本條款，修訂後公布於本網站並更新版本與日期；已簽約客戶適用簽約時之版本。
▪️ 雙方同意以電子方式簽署服務合約及相關確認，其效力與書面相同。
▪️ 本條款部分條文無效，不影響其他條文之效力。
▪️ 本條款以中華民國法律為準據法；如有爭議，以臺灣臺北地方法院為第一審管轄法院。

📩【公司與聯絡資訊】

約翰資產規劃顧問有限公司 | 統一編號：62084932
公司地址：臺北市大安區和安里復興南路一段 352 號 2 樓之 3

若有任何疑問或預約付款問題，請聯繫：
官方客服 (Line/IG)： @ai_j_2026.12
Email：hi@aijohn202612.com

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